Sơ đồ bài viết
Khóa học soạn thảo hợp đồng vay, bảo lãnh, thế chấp của Pháp chế ICA được thiết kế dành cho các chuyên viên pháp chế, luật sư doanh nghiệp, nhân sự pháp lý và cán bộ ngân hàng – những người thường xuyên xử lý các giao dịch tài chính, bảo đảm và hợp đồng dân sự phức tạp.
Hợp đồng vay, bảo lãnh và thế chấp là nền tảng của hầu hết các giao dịch tín dụng, đầu tư và hợp tác thương mại, đóng vai trò sống còn trong việc bảo toàn vốn và quản lý rủi ro. Thực tế, sai sót trong soạn thảo, từ việc mô tả thiếu tài sản bảo đảm đến quy định thiếu chặt chẽ về xử lý nợ, có thể dẫn đến tranh chấp kéo dài, hợp đồng vô hiệu, mất tài sản bảo đảm hoặc rủi ro pháp lý nghiêm trọng cho doanh nghiệp và tổ chức tài chính.
Khóa học này sẽ trang bị cho học viên kiến thức chuyên sâu và kỹ năng thực hành để kiểm soát tuyệt đối các rủi ro pháp lý trong giao dịch tài chính.
Ngoài khóa học này, học viên có thể tham khảo thêm “Khoá học hợp đồng: Thiết kế, Soạn thảo và Rà soát” của phapche.edu.vn để hiểu sâu hơn về toàn bộ quy trình xây dựng, đánh giá và quản lý hợp đồng trong doanh nghiệp, từ đó xây dựng năng lực pháp lý toàn diện.
Mục tiêu khóa học
Sau khi hoàn thành Khóa học soạn thảo hợp đồng vay, bảo lãnh, thế chấp, học viên sẽ:
Trang bị kiến thức pháp lý chuyên sâu về:
- Cấu trúc, nguyên tắc, và bản chất pháp lý của hợp đồng vay, bảo lãnh và thế chấp.
- Các quy định pháp luật hiện hành và mới nhất: Bộ luật Dân sự 2015, Luật Các tổ chức tín dụng 2024 (sửa đổi), Luật Đất đai 2024.
- Điều kiện có hiệu lực của hợp đồng bảo đảm và quy trình đăng ký giao dịch bảo đảm.
Rèn luyện kỹ năng thực hành:
- Phân tích điều khoản rủi ro, đàm phán điều kiện bảo đảm và soạn thảo hợp đồng chặt chẽ, an toàn pháp lý.
- Nắm vững kỹ năng xử lý tình huống tranh chấp, hợp đồng vô hiệu, hoặc quy trình chấm dứt hợp đồng.
- Tự tin ứng dụng ngay kiến thức vào thực tiễn quản lý rủi ro tại doanh nghiệp hoặc tổ chức tài chính.
Đối tượng tham gia
Khóa học được thiết kế tối ưu cho:
- Chuyên viên pháp chế, luật sư nội bộ: Cần nâng cao chuyên môn về hợp đồng tài chính, đặc biệt trong các công ty đầu tư, bất động sản và dịch vụ.
- Cán bộ tín dụng, kế toán, quản lý rủi ro: Tại ngân hàng, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính.
- Doanh nhân, chủ doanh nghiệp: Muốn tự mình hiểu và kiểm soát tính chặt chẽ của hợp đồng bảo đảm cho các giao dịch vay vốn.
- Sinh viên luật hoặc người đang theo hướng hành nghề tư vấn pháp lý: Muốn phát triển chuyên môn sâu về pháp luật dân sự và tín dụng.
Nội dung chương trình học
Tổng quan về hợp đồng vay, bảo lãnh, thế chấp
- Cơ sở pháp lý và nguyên tắc chung của giao dịch vay và giao dịch bảo đảm (bảo lãnh, thế chấp).
- Sự khác biệt cốt lõi giữa hợp đồng vay cá nhân, vay thương mại và vay tín dụng ngân hàng.
- Phân tích mối quan hệ pháp lý phức tạp giữa bên vay – bên cho vay – bên bảo lãnh – bên thế chấp.
Hợp đồng vay vốn
- Cấu trúc chuẩn của hợp đồng vay và các điều khoản bắt buộc (phạm vi, mục đích, kỳ hạn, lãi suất, phương thức trả nợ).
- Cách xác định lãi suất, phạt vi phạm, và xử lý nợ quá hạn theo quy định mới nhất của pháp luật tín dụng.
- Phân tích các lỗi soạn thảo thường gặp: thỏa thuận lãi suất vượt trần, ghi nhận thiếu tài sản, sai tên chủ thể.
- Tình huống thực tế: xử lý hợp đồng vay không có bảo đảm và quy trình đòi nợ.
Hợp đồng bảo lãnh
- Khái niệm, phạm vi và hiệu lực pháp lý của bảo lãnh theo Bộ luật Dân sự 2015.
- So sánh giữa bảo lãnh độc lập (thư bảo lãnh ngân hàng) và bảo lãnh phụ thuộc nghĩa vụ chính.
- Kỹ thuật soạn thảo điều khoản: phạm vi bảo lãnh (nghĩa vụ hiện tại/tương lai), thời hạn bảo lãnh, nghĩa vụ thanh toán thay, chấm dứt bảo lãnh.
- Phân tích các mẫu bảo lãnh phổ biến trong giao dịch thương mại.
Hợp đồng thế chấp tài sản
- Các loại tài sản có thể thế chấp theo Luật Đất đai 2024 và Bộ luật Dân sự (quyền sử dụng đất, tài sản hình thành trong tương lai, cổ phần, phương tiện, máy móc…).
- Cách mô tả, định giá tài sản thế chấp và thủ tục đăng ký giao dịch bảo đảm (điều kiện để hợp đồng có hiệu lực pháp lý đối kháng với bên thứ ba).
- Thực hành soạn thảo mẫu hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất.
Nhận diện rủi ro và kỹ năng xử lý tranh chấp
- Phân tích các lỗi soạn thảo nguy hiểm nhất trong hợp đồng bảo đảm: ghi sai chủ thể, mô tả thiếu/mâu thuẫn tài sản, thiếu điều khoản xử lý vi phạm.
- Các dạng rủi ro pháp lý dẫn đến vô hiệu hợp đồng: tài sản thuộc diện cấm giao dịch, giả mạo chữ ký bảo lãnh, không đăng ký giao dịch bảo đảm theo quy định.
- Hướng dẫn xử lý tranh chấp: thương lượng, hòa giải, khởi kiện tại tòa án hoặc quy trình xử lý tài sản bảo đảm theo pháp luật.
Phương pháp đào tạo
- Phương pháp: Kết hợp 70% tình huống thực tế (case study) với 30% lý thuyết pháp luật nền tảng.
- Phân tích: Tập trung phân tích các case study thực tế từ doanh nghiệp, ngân hàng và các dự án đầu tư có rủi ro pháp lý cao.
- Giảng viên: Luật sư doanh nghiệp, chuyên gia pháp lý và cố vấn hợp đồng có hơn 10 năm kinh nghiệm thực chiến trong lĩnh vực tài chính, tín dụng.
- Tài liệu: Học viên được cung cấp tài liệu mẫu hợp đồng chuẩn, checklist rà soát rủi ro và các văn bản pháp luật cập nhật.
- Chứng nhận: Cấp chứng nhận hoàn thành khóa học từ Pháp chế ICA.
Lợi ích khi tham gia khóa học
- Hiểu rõ quy trình pháp lý khi thiết lập giao dịch vay, bảo lãnh và thế chấp, từ đó kiểm soát rủi ro từ giai đoạn đầu.
- Tự tin soạn thảo, rà soát và đàm phán hợp đồng tài chính mà không phụ thuộc hoàn toàn vào tư vấn bên ngoài.
- Nâng cao kỹ năng hành nghề pháp lý chuyên nghiệp, tạo lợi thế cạnh tranh trong môi trường làm việc tại ngân hàng, công ty tài chính hoặc doanh nghiệp lớn.
- Có thể áp dụng ngay kiến thức vào thực tế công việc hàng ngày, giảm thiểu tổn thất tài chính cho tổ chức.
Thông tin về Pháp chế ICA và định hướng học tập
Pháp chế ICA là đơn vị đào tạo hàng đầu trong lĩnh vực pháp chế doanh nghiệp, hợp đồng và kỹ năng tư vấn pháp lý thực hành, với chương trình giảng dạy được thiết kế bởi các luật sư và chuyên gia có uy tín.
Chương trình Khóa học soạn thảo hợp đồng vay, bảo lãnh, thế chấp luôn được cập nhật theo quy định mới nhất của Bộ luật Dân sự 2015, Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và Luật Đất đai 2024.
Ngoài khóa này, học viên có thể tiếp tục tham gia “Khoá học hợp đồng: Thiết kế, Soạn thảo và Rà soát” để mở rộng năng lực chuyên sâu, trang bị đầy đủ kiến thức về các loại hợp đồng thương mại và dân sự khác.
Khóa học soạn thảo hợp đồng vay, bảo lãnh, thế chấp không chỉ giúp học viên hiểu rõ cơ sở pháp lý của từng loại hợp đồng mà còn rèn luyện kỹ năng thực hành chuyên nghiệp, giảm thiểu rủi ro pháp lý trong mọi giao dịch. Đây là một khoản đầu tư kiến thức thiết yếu cho bất kỳ ai làm việc trong môi trường tài chính và pháp lý.
Hãy đăng ký ngay hôm nay tại Pháp chế ICA để được hướng dẫn bởi đội ngũ chuyên gia hợp đồng và pháp chế doanh nghiệp hàng đầu, đồng thời nhận chứng nhận hoàn thành khóa học được công nhận trên toàn quốc.
Mời bạn xem thêm:
